Почему актуальны инвестиции в драгоценные камни? Рассказывает Сергей Грибняков, основатель компании SUNLIGHT

К драгоценным металлам, камням и украшениям человечество издавна относилось как к средству сберечь и приумножить накопленное. В ХХI веке слитки золота и благородные минералы с лучшими характеристиками по чистоте, цвету, каратности и огранке остаются привлекательным для вложений активом. Об инвестициях в природные драгоценные камни мы попросили рассказать Сергея Грибнякова, основателя ювелирной компании SUNLIGHT, профессионального эксперта-геммолога.

– Сергей Анатольевич, в чем особенность инвестиций в цветные драгоценные камни?

– Инвестиции в драгоценные камни могут представлять интерес  для тех, кто ищет альтернативу консервативным инвестиционным инструментам, таким как акции или недвижимость. Этот рынок очень интеллектуален, но связан с рисками. Чтобы заниматься инвестициями в цветные драгоценные камни: изумруды, шпинель, турмалины, требуется экспертный подход и специальное образование. И обязательно нужно с любовью и интересом относиться к этому товару.

– Почему цены на драгоценные цветные камни будут только увеличиваться со временем?

– Добыча цветных драгоценных камней – это сложный и трудоемкий процесс, требующий значительных физических сил, геологических знаний и серьезных капиталовложений. В отличие от добычи алмазов, которая, как правило, осуществляется крупными промышленными производителями с использованием высокотехнологичного оборудования, добыча цветных камней: рубинов, сапфиров, изумрудов, турмалинов и других – чаще осуществляется на небольших шахтах, в том числе кустарным способом.

– Основные трудности добычи цветных камней – это…

– Все, что связано со сферой геологии. Цветные камни залегают в различных типах пород, и их местоположение трудно предсказать. Геологи проводят детальные исследования, но даже с использованием современных методов разведки нет гарантий, что найденное месторождение окажется экономически выгодным. Камни часто встречаются рассеянными по породам или в труднодоступных местах: в горах, джунглях, на больших глубинах.

Многие месторождения разрабатываются вручную, без использования оборудования, особенно в странах Африки, Южной Америки и Юго-Восточной Азии. Шахтеры работают в узких шахтах, иногда на уровне сотен метров, используя лишь кирки, лопаты и примитивные подъемные устройства. Кроме того, добыча может вестись в реках, где рабочие промывают грунт.

Добыча цветных драгоценных камней – это одна из наиболее важных и рискованных отраслей горной промышленности. В отличие от залежей алмазов, золота или промышленных руд, месторождения цветных камней: рубинов, сапфиров, изумрудов, турмалинов, аквамаринов, гранатов, танзанитов и других – часто бывают распространенными, разрозненными и труднодоступными.

– Каковы, на ваш взгляд, преимущества инвестирования в драгоценные камни?

Во-первых, стабильность цен. Драгоценные камни, особенно редкие и высококачественные, постепенно и стабильно  растут в стоимости в течение определенного времени. Такие камни, как колумбийские и замбийские изумруды, сапфиры из Шри-Ланки и бирманские рубины, прибавляют в оценке, если они соответствуют определенным критериям качества и редкости. К сортировке драгоценных камней при формировании инвестиционной коллекции нужно относиться очень профессионально, проверять самородки на отсутствие грубого облагораживания и залечивания природных трещин при помощи новых технологий.

Во-вторых, ограниченное предложение. Существующие запасы природных драгоценных камней ограничены, что делает их ценными активами  на долгосрочную перспективу.

В-третьих, диверсификация. Включение драгоценных камней в портфельные инвестиции помогает диверсифицировать, то есть разделить, развести финансовые риски, снижая зависимость собственных активов от колебаний фондовых рынков.

– А какие риски существуют при инвестировании в цветные природные камни?

– Отсутствие ликвидности. На рынке драгоценных камней может быть сложно быстро продать камень по рыночной цене. Это связано с ограниченным числом покупателей и продавцов. Следует всегда помнить, что рынок драгоценных камней не всегда прозрачен, что может привести к риску покупки подделки или синтетического камня. Очень тщательно проверяйте минералы с помощью современных диагностических приборов, требуйте сертификаты проверенных международных лабораторий. Определение стоимости драгоценного камня требует знаний и опыта, а сама цена зависит от текущих рыночных факторов и природных данных минерала, включая его размер, качество, цвет и редкость.

Следует учитывать и то, что камни, которые были популярны в прошлом, могут потерять свою ценность в будущем. Как пример – голубые бразильские топазы и оранжевые гранаты.

– Приведите, пожалуйста, примеры цветных драгоценных камней, привлекательных для инвестиционной покупки?

–  Прежде всего это изумруды. Это одни из самых популярных драгоценных камней, и их стоимость может значительно зависеть от роста востребованности качественных изумрудов. Камни без дефектов, обладающие ярко-зеленым цветом, являются особенно дорогими.

Во-вторых, рубины и сапфиры. Рубины, особенно ярко-красного цвета, и сапфиры синего цвета с хорошей огранкой также могут быть выгодными инвестициями.

К третьей группе я бы отнес редкие камни – топазы, турмалины, аквамарины, а также еще более редкие минералы, которые могут быть интересны для тех, кто ищет нишевые инвестиции.

– Расскажите, пожалуйста, насколько выросла цена цветных драгоценных камней за последние десять лет?

– За этот период цены на цветные драгоценные камни, такие как изумруды, сапфиры, рубины, а также редкие камни (например, танзаниты, турмалины параиба), значительно выросли, и это увеличение можно объяснить рядом факторов, включая рост спроса, ограниченность ресурсов, а также влияние глобальных экономических тенденций на ювелирный рынок. Важен и вид камня, но в целом выделяются следующие тенденции – перечислю далее.

Изумруды. За последние десять лет цены на высококачественные изумруды в Колумбии и у других крупных поставщиков выросли на 50–100 %. В 2010-х колумбийские изумруды с отличным показателем чистоты и насыщенным зеленым цветом начали дорожать особенно сильно.

Рубины. Цены на рубины, особенно на камни с ярко-красным цветом и без значительных дефектов, также заметно выросли. Например, рубины из Мьянмы (Бирмы) с насыщенным цветом и старой огранкой поднялись в стоимости на 60–80 % в течение указанного периода.

Сапфиры. Эти камни особенно ценятся на Шри-Ланке и в Кашмире. По всем рыночным признакам они показали рост стоимости на 40–70 %. Редкие сапфиры с глубоким синим цветом и безупречной огранкой стали более дорогими, особенно из-за их ограниченного предложения.

Танзаниты. Поскольку они добываются только в Танзании, где месторождения иссякают, рост цен на эти камни особенно быстр. За последние десять лет в стоимости высококачественные танзаниты поднялись на 100 % и больше. Редкие крупные камни с хорошей насыщенностью и чистотой цвета становятся особенно дорогими.

Турмалины параиба. Это один из самых редких и дорогих цветных камней. Турмалины параиба в XXI веке стали очень востребованы, и их цена значительно выросла – на 200–300 % за последние десять лет, особенно у минералов с ярким неоновым цветом.

– Сергей Анатольевич, в завершение беседы можете предложить нашим читателям прогноз: что будет со спросом и ценами на цветные камни на ювелирном рынке?

– Цены на цветные драгоценные камни, скорее всего, продолжат расти в ближайшие годы, так как наблюдается увеличение спроса на такие камни. К примеру, на фоне усиления интереса к устойчивым и экологически чистым источникам материалов благородные минералы, добытые с высокой этичностью, могут стать еще более дорогими. Далее для справки приведу примерные данные по изменению цен.

Изумруды. В 2010 году изумруд со старой огранкой и насыщенным цветом стоил около 4000–6000 долларов за карат, в то время как в 2020 году цена на такие камни могла достигать 10 000 долларов за карат.

Рубины. Цена на рубины с отличной цветовой характеристикой и небольшими дефектами может составлять от 8000 до 20 000 долларов за карат в зависимости от качества самородка.

Танзаниты. В 2010 году цена за карат танзанита была около 300–500 долларов, а в 2020-м она достигла 1000–2000 долларов за карат для камней высокого качества.